Вернули $8 000, украденные через поддельный сайт банка.

Клиент получил SMS с уведомлением о «подозрительном входе» в его банковский аккаунт. В сообщении была ссылка, ведущая на сайт, который выглядел идентично официальному. Опасаясь потери средств, клиент ввел логин, пароль и код из SMS, после чего с его карты мгновенно списали $8 000.

Осознав, что это был мошеннический сайт, клиент сразу обратился в банк, но там заявили, что операция проведена корректно, и отказались отменять перевод. Тогда он пришел к нам.

После официального обращения и юридического давления банк повторно рассмотрел случай и признал операцию мошеннической. Через 30 дней клиент получил полный возврат $8 000.

Стадии изучения дела

Сбор анализа.

Первым шагом было детальное изучение обстоятельств произошедшего и сбор всех необходимых данных.

Что мы сделали:

Проанализировали SMS-уведомление, которое получил клиент, и установили, что ссылка вела на поддельный сайт.
Изучили историю входов в личный кабинет клиента и зафиксировали факт мошеннического использования данных.
Собрали доказательства поддельности сайта, включая его домен, схожесть с официальным ресурсом банка и отсутствие безопасного соединения.
Провели анализ транзакции, который показал аномальную активность и связь с мошеннической схемой.

Собранные данные подтвердили, что клиент стал жертвой социальной инженерии, а транзакция была совершена злоумышленниками.

Расследование и юридическое давление.

После анализа ситуации мы начали активные действия для возврата украденных средств.

Какие шаги предприняли:

Подготовили аргументированное обращение в банк с указанием всех собранных доказательств.
Описали мошенническую схему и подчеркнули, что клиент был введен в заблуждение.
Провели консультацию с юристами по финансовым спорам и подготовили официальную претензию.
Обратились в регуляторные органы с заявлением о мошенничестве.

Юридическое давление и тщательно собранная доказательная база заставили банк пересмотреть свое первоначальное решение.

Результат.

После повторного рассмотрения дела банк признал операцию мошеннической и вернул клиенту $8 000 в течение 30 дней.

Вывод: Этот случай наглядно демонстрирует, что даже при отказе банка отменять операцию, можно добиться справедливости. Грамотный подход, оперативный сбор доказательств и юридическая поддержка помогли вернуть средства клиента и предотвратить дальнейшие мошеннические действия.